Põhiline >> Üldine >> Muutuva annuiteedi kohta

Muutuva annuiteedi kohta

Finantsjuhtimine – krediit

Investoritel on tuleviku jaoks säästmiseks palju võimalusi. Olenemata sellest, kas rahastate pensionipõlve või säästate suurteks ostudeks pikas perspektiivis, sõltub investeeringu valik investeeringu pikkusest, eelarvest ja tulemuslikkuse ootustest ja sellega kaasnevast riskist. Muutuvad annuiteedid võivad olla hea viis muude pensioniplaanide täiendamiseks ja pensionile jäämise sissetulekute tagamiseks.

Muutuv annuiteet on leping ostja ja kindlustusseltsi vahel. Lisatasude eest nõustub emitent ostjale regulaarseid makseid tegema. Makseid saab alustada kohe või tulevikus.

– Sarnaselt fikseeritud annuiteediga tehakse sissemakseid pärast maksude dollarit ja need ei kuulu maksudest mahaarvamisele. Enamik investoreid peaks esmalt rahastama muid pensioniplaane, kuid kui olete juba panustanud nendesse plaanidesse maksimaalse lubatud summa ja soovite rohkem säästa, võib annuiteet olla hea valik.



– Erinevus muutuva annuiteediga seisneb selles, et ostja saab määrata, kuidas preemiadollarid investeerimisvalikute vahel jaotatakse (mida sageli nimetatakse ka alamkontodeks). Muutuv annuiteet ei anna alamkontode toimivuse garantiid. Kuigi tulude kasvu potentsiaal on suurem, on ka risk suurem. Kui alamkontod toimivad halvasti, võite kaotada raha, sealhulgas põhiosa. Kaaluge muutuva annuiteediga ainult siis, kui olete valmis võtma investeerimisega kaasneva riski.

– Annuiteedil on kaks faasi: kogumine ja jaotamine. Kogumisfaasis saate kindlustusmakseid maksta ühekordse maksena või maksete seeriana aja jooksul. Jaotamisetapis saab investor osa või kogu raha ühekordse summana välja võtta või anda annuiteedi. Annuitiseerimine tagab garanteeritud sissetuleku kas kindlaksmääratud perioodiks või kogu eluks.

– Annuiteedid on mõeldud pikaajaliseks investeerimiseks. Tavaliselt on ennetähtaegse taganemise eest trahv, seega olge kindel, et te ei vaja investeeringut enne 59 1/2 eluaastat.

New Yorgis ja Savannahis asuvate kontoritega Barbara Treadwellil on finantsareenil enam kui 20 aastat kogemust. Sertifitseeritud finantsplaneerija Treadwell hõlmab LEAP Systemsi põhimõtteid varade koordineerimisel ja integreerimisel, et saavutada parem tulumäär, maksude kokkuhoid ja parem kaitse rikkuse hävitamise eest.

Lisateabe saamiseks helistage meile numbril (800) 695-6007.